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    新聞詳情

    四大征兆:專家揭示何時將黃金納入投資組合為明智之舉

    FX168財經報社(北美)訊 近年來,由于高通脹和地緣政治緊張局勢,促使投資者轉向避險投資,對黃金的興趣有所上升,就連好市多(Costco)這樣的大型商店也開始出售黃金。

    (Costco售賣黃金,來源:聯合日報)

    盡管黃金對許多投資者來說是明智之舉,但并不適合所有人。你是否考慮購買黃金來擴大你的投資組合?

    以下是四個可能表明你的投資組合可以從黃金中獲益的跡象。

    投資組合缺少多樣性

    如果你的投資組合非常傾向于一種資產類別或行業,那么購買黃金可能是你需要考慮的事情。一般來說,你會想要一個多元化的投資組合,即分布在不同的資產和市場上。這可以保護你在一種特定類型的經濟衰退中,不會一次失去所有的錢。

    眾所周知,黃金是一種分散投資的工具,對大量投資股市的投資者來說更是如此。正如《黃金新案例》的作者詹姆斯·里卡茲所解釋的那樣,“黃金價格與股票價格并不密切相關。黃金和股票受到不同因素的驅動?!?/p>

    如果你投資其他資產類別,黃金也可以使你的投資組合多樣化。但到底應該投入多少呢?專家通常建議將投資組合的5%到10%用于投資黃金。

    Endeavor Metals Group經理尼古拉斯?加內什(Nicholas Ganesh)表示:“這一數額旨在平衡多元化的好處與黃金市場的獨特風險和波動。這就像在食譜中加入一撮鹽——你只需要足夠的鹽來增強整體的味道?!?/p>

    通貨膨脹率上升

    如果通脹高企,意味著美元疲軟,那么黃金也往往是一種明智的投資。目前,通脹率為3.4%。雖然這比2022年超過9%的水平有所下降,但仍高于美聯儲2%的目標。

    里卡茲也在書中提及:"通貨膨脹意味著美元的購買力下降。"這意味著購買黃金需要更多的美元,所以黃金兌美元價格就上升了。你在通貨膨脹中失去的美元購買力,通過黃金美元價格的上升得到了補償。"

    地緣政治沖突

    地緣政治沖突也可能使黃金成為明智的選擇。SoFi投資策略主管利茲?楊(Liz Young)表示,事實上,這通常會推高黃金需求,成為金價的“順風”。

    利茲?楊說:“地緣政治動蕩往往會影響相關國家和地區的貨幣和政府債務。特別是在戰爭時期,政府債務和貨幣可能會出現極端的波動,而黃金往往是一種防御性投資,因為人們期望它能保值,比那些受全球或政治沖突影響的投資更穩定?!?/p>

    各國央行通常會在沖突期間購買黃金,因為黃金供應有限,而且無論政治局勢如何,黃金都能保值。

    里卡茲認為地緣政治沖突可能導致無法預料的后果。他表示:“這些后果可能包括供應鏈中斷、經濟制裁、資產沒收和凍結、債券違約、銀行倒閉和通貨膨脹。股票、債券、房地產和另類投資等資產可能在沒有預警的情況下受到這些變化的不利影響。黃金往往不受此類沖擊的影響,因為它沒有發行者,沒有債權人,也沒有涉及到任何國家。它就是金子。這意味著你可以安全地持有它,等待動蕩結束而不會產生不利影響?!?/p>

    利率正在下降

    最后,當利率較低或下降,或即將下降時,黃金是一個好的投資選擇。

    一般來說,低利率意味著其他投資,如債券或者甚至僅僅是儲蓄賬戶,收益會減少。鑒于美聯儲今年可能進行三次降息,不可避免地會同步降低許多金融產品的利率,這可能是將部分資金投入黃金的信號。

    正如加內什所說,“隨著2024年利率預期降低,鑒于黃金在這種環境下的表現往往更好,黃金對投資者的吸引力可能會更大?!?/p>

    從小處著手,做好研究

    如果你以前從未購買過黃金,有許多方式可以這么做。你可以開設黃金個人退休賬戶(IRA),購買黃金股票或ETFs,投資黃金期貨,或者購買實物黃金條和硬幣。

    而且,盡管大多數專家建議將投資組合的5%到10%投資于這種貴金屬,新奧爾良Causeway Coin Company的老板邁克·珀金斯建議不妨從小額開始。

    珀金斯說:"無論規模大小,將一些黃金加入你的投資組合都是明智之舉。但要從小額開始。面對一下現實,我們國家的財政狀況有點動搖,不是每個人都能預見到這一點。在你的投資策略中加入一些黃金,就像為應對我們可能遇到的經濟波動準備了一道堅固的防線。"

     
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